在數(shù)字化浪潮席卷而來(lái)的今天，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙已成為侵蝕社會(huì)誠(chéng)信、威脅群眾財(cái)產(chǎn)的一大隱患。銀行作為資金流轉(zhuǎn)的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，既是風(fēng)險(xiǎn)防控的前沿陣地，也是守護(hù)群眾“錢(qián)袋子”的重要屏障。民生銀行深圳分行以專(zhuān)業(yè)為盾，以溫度為橋，在反詐一線(xiàn)書(shū)寫(xiě)著屬于他們的責(zé)任與擔(dān)當(dāng)。

風(fēng)險(xiǎn)防控從細(xì)處著手，柜面攔截涉詐對(duì)公賬戶(hù)

企業(yè)賬戶(hù)業(yè)務(wù)看似尋常，卻可能成為不法分子轉(zhuǎn)移涉詐資金的通道。近日，該行柜員小林在辦理業(yè)務(wù)時(shí)注意到，一名年輕企業(yè)法人對(duì)公司經(jīng)營(yíng)情況不熟悉，陪同的“財(cái)務(wù)顧問(wèn)”卻對(duì)答如流。小林提高警惕，進(jìn)一步詢(xún)問(wèn)公司主營(yíng)業(yè)務(wù)，并在后續(xù)監(jiān)測(cè)中發(fā)現(xiàn)該賬戶(hù)在兩天內(nèi)密集流入46萬(wàn)元資金。她耐心向客戶(hù)提示風(fēng)險(xiǎn)，并詳細(xì)記錄可疑點(diǎn)。經(jīng)核查，該筆資金確與多起詐騙案件相關(guān)，賬戶(hù)被及時(shí)管控，涉案資金得到攔截。

警銀聯(lián)動(dòng)高效協(xié)同，及時(shí)勸阻老年人轉(zhuǎn)賬

面對(duì)持續(xù)高發(fā)的詐騙案件，民生銀行深圳分行與公安機(jī)關(guān)建立快速響應(yīng)機(jī)制。今年夏季，一位孫阿姨堅(jiān)持要向所謂“高溫補(bǔ)貼”發(fā)放方轉(zhuǎn)賬，大堂經(jīng)理小陳察覺(jué)有異，一邊安撫客戶(hù)，一邊啟動(dòng)警銀聯(lián)動(dòng)程序，營(yíng)運(yùn)主管聯(lián)系反詐中心，大堂助理同步通知轄區(qū)派出所。民警迅速到場(chǎng)，共同以真實(shí)案例進(jìn)行講解，最終使孫阿姨認(rèn)清騙局，避免了醫(yī)療資金的損失。

科技賦能風(fēng)控體系，智能預(yù)警+人工干預(yù)雙線(xiàn)發(fā)力

該行依托智能風(fēng)控系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)交易實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)。某日系統(tǒng)預(yù)警一名客戶(hù)賬戶(hù)交易異常，客戶(hù)經(jīng)理老王并未簡(jiǎn)單止付，而是主動(dòng)聯(lián)系客戶(hù)，詢(xún)問(wèn)資金用途，幫助其識(shí)別“小額返利”背后的騙局。通過(guò)科技與人工服務(wù)的結(jié)合，客戶(hù)不僅主動(dòng)放棄轉(zhuǎn)賬，還提供了相關(guān)線(xiàn)索，該案例隨后被納入分行反詐培訓(xùn)教材。

以人為本傳遞溫度，深化金融知識(shí)宣傳

在攔截詐騙的同時(shí)，分行工作人員注重對(duì)受害客戶(hù)的心理疏導(dǎo)與知識(shí)教育。曾有客戶(hù)陷入虛假投資陷阱，工作人員逐步引導(dǎo)其核查平臺(tái)資質(zhì)、認(rèn)清騙局，并協(xié)助報(bào)案，最終使客戶(hù)避免更大損失。從企業(yè)賬戶(hù)到個(gè)人業(yè)務(wù)，從年輕人到老年群體，該行通過(guò)日常持續(xù)宣傳與針對(duì)性提示，不斷提升公眾防詐意識(shí)。

民生銀行深圳分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，反詐是一場(chǎng)持久戰(zhàn)，未來(lái)將繼續(xù)優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)模型、深化與警方協(xié)作、加強(qiáng)員工培訓(xùn)和公眾教育，切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)的社會(huì)責(zé)任，為守護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全貢獻(xiàn)更多力量。

免責(zé)聲明：市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買(mǎi)賣(mài)依據(jù)。

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