近期反詐形勢(shì)日趨嚴(yán)峻，商圈商戶經(jīng)常被鎖卡、凍卡，個(gè)體商戶表示已無(wú)卡可用；由此萌生了代收貨款業(yè)務(wù)。但殊不知該業(yè)務(wù)將為代收款人帶來(lái)無(wú)限的麻煩與鎖卡凍卡情況。民生銀行廣州分行在此溫馨提示您，莫為小利，招來(lái)大患！

一、案情簡(jiǎn)介：

客戶洪先生為我行一名老客戶，在民生銀行廣州石井支行附近的商圈經(jīng)營(yíng)十多年，近期有客戶與其做生意時(shí)表示可否多打一部分資金到他賬戶，讓他收到錢后退給客戶。期初洪先生不答應(yīng)，因?yàn)檫@事情吃力不討好，沒(méi)有任何好處。2023年，生意越來(lái)越難做，一個(gè)外國(guó)客戶跟洪先生說(shuō)：“我這次來(lái)拿10萬(wàn)的貨，我讓人給你打20萬(wàn)，你收到錢以后給我10萬(wàn)現(xiàn)金，同時(shí)發(fā)貨?！焙橄壬_(kāi)始沒(méi)同意，后來(lái)客戶表示可以給1000塊好處費(fèi)，等于拿9.9萬(wàn)的貨就可以，洪先生就覺(jué)得這筆生意可以做，于是答應(yīng)了客戶的要求。

天上不會(huì)無(wú)緣無(wú)故掉餡餅，洪先生的賬戶在收到款以后就被限制了，到了銀行咨詢后才知道是因?yàn)橘~戶收到了“來(lái)路不明”的錢導(dǎo)致凍結(jié)，需要公安審核以后才能申請(qǐng)解鎖。在經(jīng)過(guò)公安兩個(gè)月偵查后給出的結(jié)果是：洪先生賬戶涉嫌一級(jí)詐騙，退還被騙人20萬(wàn)元。不幸中的萬(wàn)幸是洪先生在收到錢后并沒(méi)有第一時(shí)間發(fā)貨和退客戶現(xiàn)金，否則就掉進(jìn)大坑中。洪先生的賬戶也因一級(jí)涉詐而被限制使用，同時(shí)面臨著其名下所有賬戶限制非柜面交易的“懲罰”。

二、案例分析

本案中客戶風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)薄弱，貪圖小便宜，導(dǎo)致差點(diǎn)被騙20萬(wàn)，充當(dāng)了犯罪分子的“洗錢工具人”，至此為自身帶來(lái)了賬戶限制非柜面的嚴(yán)重情況。

三、風(fēng)險(xiǎn)提示

切記莫貪小便宜，天上不會(huì)掉餡餅，不收陌生來(lái)賬，莫為小利成為“洗錢工具人”，注意規(guī)范使用賬戶，遇事不明要第一時(shí)間請(qǐng)教專業(yè)人員，莫為小利使自己深陷泥潭！

民生銀行廣州分行

免責(zé)聲明：市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。

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